理财规划师金融计算器培训PPT课件

这是一个关于理财规划师金融计算器培训PPT课件，主要介绍了功能介绍及普通计算、单利计算、复利计算、年限摊销计算、投资评价模式等内容。理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。专业的理财规划师要为客户提供全方位的专业理财计划，指导人们理财和制定投资计划，规避金融风险，确保财务独立和金融安全。更多内容，欢迎点击下载理财规划师金融计算器培训PPT课件哦。

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理财规划师金融计算器操作培训SqZ红软基地
目录SqZ红软基地
一、功能介绍及普通计算SqZ红软基地
1、开机：on         SqZ红软基地
2、关闭电源：         + ACSqZ红软基地
3、功能的转换：SqZ红软基地
               （黄色）SqZ红软基地
               （红色）SqZ红软基地
4、等号(确认)：EXESqZ红软基地
5、插入和改写SqZ红软基地
插入模式：光标为垂直的闪烁线 |SqZ红软基地
改写模式：光标为水平的闪烁线 _SqZ红软基地
  两个模式的切换为：          +DELSqZ红软基地
练习：SqZ红软基地
6、发生错误时的处理SqZ红软基地
Math Error：数学错误SqZ红软基地
Syntax Error：语法错误SqZ红软基地
练习：SqZ红软基地
7、数字的位数的设定SqZ红软基地
设置小数点后的位数： setup，fix，EXE；SqZ红软基地
设置有效数字的位数：setup，SCI，EXE；SqZ红软基地
练习：SqZ红软基地
8、答案存储器的使用SqZ红软基地
  练习：SqZ红软基地
  123+456=579  789-579=210SqZ红软基地
  789-ANSSqZ红软基地
9、初始化:on，           +9SqZ红软基地
例题SqZ红软基地
复利计算分类SqZ红软基地
（一）已知现值求终值SqZ红软基地
（二）已知终值求现值SqZ红软基地
（三）已知年金求终值SqZ红软基地
（四）已知年金求现值SqZ红软基地
（一）已知现值求终值SqZ红软基地
     投资基金，红利采取再投资的方式；SqZ红软基地
（二）已知终值求现值SqZ红软基地
（三）已知年金求终值SqZ红软基地
  1、基金采取定投的方式，红利再投资；SqZ红软基地
2、储蓄采取定期定额的方式，每月末储蓄2，000元；SqZ红软基地
操作SqZ红软基地
（四）已知年金求现值SqZ红软基地
有一份按年领取年金的保单SqZ红软基地
练习8: 某人希望在未来10年中，每年年底从其银行存款中支取10，000元，在这段时间他能够用这笔资金生息8%，在开始支取存款前，它需要在帐户存入多少钱？如果将每年年底支取变为每年年初支取呢？ SqZ红软基地
练习9: 某人已存入银行存款56，000元，现在开始每月初投入1200元，每月计息，年利率8%，12年以后累计为多少。SqZ红软基地
赵女士购买了一套新房， 采用等额本息方式还款，每月还款多少元?                     （单位：万元）SqZ红软基地
操作SqZ红软基地
AMRT模式的参数设定SqZ红软基地
Set      期初付款（Begin） 或期末付款(End）SqZ红软基地
PM1    付款次数1SqZ红软基地
PM2    付款次数2 SqZ红软基地
n         复利计算周期数SqZ红软基地
I%       利率SqZ红软基地
PV       现值(本金)SqZ红软基地
PMT    定期的付款额（普通年金）SqZ红软基地
FV       终值（本金与利息或最终付款额）SqZ红软基地
P/Y      年付款次数SqZ红软基地
C/Y      年复利次数SqZ红软基地
BAL     付款PM2完毕时的本金余额（剩余多少本金未还）SqZ红软基地
INT       付款PM1的利息部分 （第N次时，还了多少利息）SqZ红软基地
PRN     付款PM1的本金部分（第N次时，还了多少本金）SqZ红软基地
∑INT   从款项PM1付至款项PM2的总利息（总还了多少利息）SqZ红软基地
∑PRN 从款项PM1付至款项PM2的总本金（总还了多少本金）SqZ红软基地
操作SqZ红软基地
PM1=1，PM2=14，SqZ红软基地
第14期还了多少本金和利息？SqZ红软基地
PM1=14，PM2=14，SqZ红软基地
第14期还款中偿还的利息SqZ红软基地
INT:solve---1456.51SqZ红软基地
第14期还款中偿还的本金SqZ红软基地
PRN:solve---692.79SqZ红软基地
等本还息方法SqZ红软基地
M=L/N+(L-L/N*(N-1))*RSqZ红软基地
M：每月还款额SqZ红软基地
L：贷款本金SqZ红软基地
R：月利率SqZ红软基地
N：还款期数SqZ红软基地
等差数列求和公式(a1+an)*n/2SqZ红软基地
CASH模式的参数设定SqZ红软基地
I%                           利率SqZ红软基地
Csh=D.Editor  x    每期收款与付款数SqZ红软基地
NPV                        净现值SqZ红软基地
IRR                         内部收益率SqZ红软基地
PBP                        回收期（收益期数）SqZ红软基地
NFV                        净终值SqZ红软基地
例题--现金流计算SqZ红软基地
 小张投资7000元购买一辆小型运输卡车，第二年年初为小车配置装备又花掉了1000元，计划此项投资未来六年的年必要收益率为15%，现金流如下，求NPV，IRR.SqZ红软基地
操作SqZ红软基地
天数模式的参数设定SqZ红软基地
习题--终值SqZ红软基地
1、一笔金额为1000元的5年期存款，年利率为8%，复利计算，5年以后的本利和为多少？如果是单利计算，则5年后的本利和为多少？SqZ红软基地
习题--现值SqZ红软基地
1、在年利率为8%的情况下，如果想要在第5年的年末取得50000元，则按年复利计息，现在需要存入多少元？SqZ红软基地
习题--年金终值SqZ红软基地
1、某人希望20年后的银行帐户有200000元，如果年复利率为10%，那么他必须每年年末必须存入多少钱？SqZ红软基地
习题--年金现值SqZ红软基地
1、一笔年利率为12%的5年期贷款，本金为200000元，每月月末等额本息还款，则每月的还款额为？如果是每年年末等额本息还款，则每年的还款额为？ SqZ红软基地
习题--年金现值SqZ红软基地
2、看中了一套价值150000元的房子，其中20%的首付款，其余以6%的利率贷了30年期的等额本息贷款，则他每个月需要支付的贷款为？SqZ红软基地
习题--递延年金SqZ红软基地
1、有一项年金，前3年无流入，后5年每年年初的流入500万元，假设年利率为10%，则其现值为多少？SqZ红软基地
习题--递延年金SqZ红软基地
2、某投资者收到一笔10年期每年4000元的年金，此年金将于5年后开始支付，折现率为9%，那么其现值为多少？SqZ红软基地
习题--年限摊销计算SqZ红软基地
 1、某客户采用等额本金方式向银行申请20年期50万元贷款，贷款利率为6.12％，那么他第一个月的还款额为(    )(计算过程保留小数点后四位)。SqZ红软基地
   (A)4，633．33元    (B)3，517．35元     (C)3，616．86元    (D)3，824．68元SqZ红软基地
习题--年限摊销计算SqZ红软基地
2、某客户购买了一套总价款为120万元的新房，首付20％，贷款利率为6％，期限为20年，若采用等额还本付息还款法按月还款，在还款5年后还有(    )本金未偿还(计算过程保留小数点后四位)。SqZ红软基地
     (A)81．50万元     (B)82．50万元  SqZ红软基地
     (C)82．61万元     (D)83．15万元SqZ红软基地
习题--不等额现金流SqZ红软基地
1、以下有两个投资：A和B，假设年资金成本为15%，右边列出的是估计净年现金流SqZ红软基地
（1）计算投资 A和B的净现值和内部报酬率SqZ红软基地
（2）你会选择何种投资SqZ红软基地
许先生打算10年后积累15.2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率5％下无法实现这个目标？SqZ红软基地
A 整笔投资2万元，再定期定额每年投资10 000元SqZ红软基地
B 整笔投资3万元，再定期定额每年投资8 000 元SqZ红软基地
C 整笔投资4万元，再定期定额每年投资7 000 元SqZ红软基地
D 整笔投资5万元，再定期定额每年投资6 000 元SqZ红软基地
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