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简介
这是基金从业考试ppt，包括了证券投资基金概述，基金的概念和特点，基金的分类，基金与其它金融产品比较，基金的运作机制和参与主体，基金的普及发展，我国基金业在金融体系中的地位和作用等内容，欢迎点击下载。
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第二章 证券投资基金概述 第一节 基金的概念和特点 基金的概念 基金的特点 基金的分类 基金与其它金融产品比较 第二节 基金的运作机制和参与主体 基金的运作机制 基金的参与主体 第三节 基金的起源与发展 基金的起源与发展 基金的普及发展 全球共同基金规模稳定增长 第四节 我国基金行业的发展历程 我国基金业的发展阶段 我国基金在发展中呈现出的特征 基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量 基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量 基金投资者迅速增长，管理人、托管人队伍也逐渐扩大 基金品种不断创新 银行仍为基金销售的主要渠道， 多元化的销售渠道已经形成 我国基金业在金融体系中的地位和作用 第三章 证券投资基金的类型及分析与评价 第一节 证券投资基金分类体系概述 证券投资基金分类的意义 基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。 科学合理的基金分类无论是对投资者选择基金，还是维护基金业的公平竞争都有着重要的意义。 掌握各种不同类型基金的概念，认识主要基金类型的风险收益特征，是对基金销售人员的基本要求。 基金分类体系 根据组织形式不同：契约型基金与公司型基金; 根据运作方式不同：封闭式基金与开放式基金; 根据投资目标不同：成长型基金、收入型基金、平衡型基金; 根据投资对象不同：股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金; 根据投资理念不同：主动型基金、被动型基金; 根据募集方式不同分类：公募基金、私募基金; 特殊类型基金：伞形基金、保本型基金、FOF、ETF与LOF、QDII基金。 第二节 基金的分类与作用 一、股票型基金 股票型基金将股票作为主要的投资标的进行投资，以追求长期的资本增值为主要目标。 股票型基金具有高风险、高收益的特征，是有效抵御通货膨胀风险的投资工具之一，是投资者在进行资产配置时重要的组成部分。 股票型基金与股票的不同及类型 股票型基金的风险及分析指标 二、债券型基金 债券型基金主要以债券为主要投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 债券型基金也可以与股票型基金通过适当的搭配来进行组合投资，常常能较好的分散投资风险，因此债券型基金常被视为组合投资中的重要组成部分。 债券型基金与债券的不同及类型 债券型基金的风险及分析指标 三、货币市场基金 货币市场基金具有风险低、安全性高和流动性好的特点。 货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，一般作为流动性资产品种配置在基金组合里面。 货币市场基金与货币市场工具 货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。 货币市场投资门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。 货币市场基金的投资门槛较低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要渠道。 货币市场基金的主要投资对象 可投资的金融工具主要包括： 一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单； 剩余期限在397天以内（包括397天）的债券； 期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的央行票据等； 剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。 不得投资的金融工具主要有： 股票、 可转换债券 剩余期限超过397天的债券 信用等级在AAA级以下的企业债券 国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券 流通受限的证券 货币市场基金的分析指标 收益分析 日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总数×10000 7日年化收益率的计算 风险分析 组合平均剩余期限 融资比例 浮动利率债券投资情况 四、混合型基金 混合型基金的风险收益水平介于债券型基金和股票型基金之间，混合型基金仓位上下限的限制一般都比较灵活，投资操作的空间更大一些，对投资管理人资产配置能力的要求也会更高。投资者可以选择混合型基金作为组合的灵活搭配品种。 按照《基金法》规定，股票型基金的投资比重必须在60%以上，而混合型基金仓位上下限都比较宽泛，资产配置更为灵活。 混合型基金的风险、类型、分析指标 混合型基金的风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。 一些投资管理能力并不突出的基金可能会出现仓位调整与市场走势相反的情况，也存在相应的风险。 五、保本型基金 保本型基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了保障条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。 保本型基金从本质上讲是一种混合型基金。 保本型基金的保本策略及投资风险 对冲保险策略 固定比例投资组合保险策略 保本型基金在承诺保本的同时也存在很多的限制条件 通货膨胀以及资金的机会成本 保本型基金类型及分析指标 本金保证 收益保证 红利保证 保本期 保本比例： 赎回费率 安全垫：保本型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额 担保人 六、QDII基金 QDII基金的介绍。 监管层于2007年7月5日推出了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，并在放缓国内基金产品审批的同时，加速审批基金公司QDII资格和产品发行，以鼓励基金公司“走出去”、分流国内市场充裕的流动性和满足投资者的多样化投资需求。 截至2007年底，共有12家基金公司获得QDII资格，5只QDII基金进入运作期。 QDII基金的作用 QDII基金的作用在于分散单一国家市场特有的风险，即投资者可以通过QDII基金的投资，有效地分散一个特定国家市场自身特有的风险，从而达到整个投资组合分散化和全球资产配置的目的。 当然，实际的分散效果还需要详细分析各基金具体的投资区域和投资特点。 QDII基金的风险 汇率风险。 QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险。 国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。 QDII基金的流动性风险。 七、ETF ETF的特点 （1）被动操作的指数型基金 （2）独特的实物申购赎回机制 （3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度 ETF类型及风险 ETF的类型 根据ETF跟踪指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。根据标的指数的不同，股票型ETF又可以分为全球指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF等。 根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型与抽样复制型。 ETF的风险 跟踪指数需要承担的系统性风险 抽样复制、现金留存以及基金费用等都会导致的跟踪误差。 ETF的分析 分析ETF的收益指标包括二级市场价格收益率、基金净值增长率。 用于分析基金运作效率的指标有折溢价率、跟踪误差、跟踪偏离度和信息比率等。 第三节 基金分析与评价的基本方法 基金分析的基本方法 基本面分析（产品特征、管理公司和基金经理） 投资风格分析 历史业绩分析（累计收益率、风险调整收益） 归因分析（行业配置、个股选择、仓位) 投资组合分析（增值潜力、交叉持股） 正确认识基金评级和风险评价 基金评级是对历史业绩的客观评价，不包含分析师对基金未来表现的主观判断，只是分析师评估基金未来投资价值的一个参考依据。 基金评级是针对某一特定类型基金的综合评价，并不直接揭示基金的投资风险。投资者应考虑自身投资目标、投资周期和风险承受能力，选择合适的基金构建组合。 第四章 基金市场的参与人 第一节 基金份额持有人 第一节 基金份额持有人 基金份额持有人的权利和义务 第二节 基金管理人 基金管理人的主要内容 基金管理人的资格管理 基金管理人的资格管理 基金管理人的职责作用 基金管理人的主要业务 基金管理人的治理结构 基金管理人的内部控制 基金管理人内部控制的原则、要素及内容 第三节 基金托管人 基金托管人的主要内容 基金托管人的资格管理 基金托管人的业务 基金托管人的职责 基金托管人的运作 基金托管人内部控制的目标、原则及内容 第四节 基金服务机构 基金市场的服务机构的主要内容 基金代销机构 基金代销机构的资格管理 基金代销机构资格管理 基金代销机构资格管理 基金投资咨询机构 其他服务机构 第五章 基金的运作 第一节 基金运作概述 （一）基金的营销 （二）基金的募集、交易、登记、托管 （三）基金的投资运作 （四）基金的后台管理 第二节 基金的投资运作 （一）基金的投资管理 （二）基金的交易管理 （三）基金的绩效评估 （四）基金的风险控制 第三节 基金的估值、费用和会计核算 （一）基金资产的估值 （二）基金的费用 （三）基金的会计核算 第四节 基金的利润分配和税收 （一）基金的利润和利润分配 （二）基金的税收 第八章的特点、难点及应试策略 第八章 基金的信息披露 第一节 基金信息披露概述 第一节 基金信息披露概述 基金信息披露的作用 基金信息披露的原则 基金信息披露的禁止行为 基金信息披露的分类 我国基金信息披露制度体系 第二节 基金主要当事人的信息披露义务 第二节 基金主要当事人的信息披露义务 基金主要当事人的信息披露义务 第三节 基金的信息披露和应用 基金合同 基金招募说明书 基金托管协议 第三节 基金的信息披露和应用 基金净值公告 季度报告 半年度报告 年度报告（信息量最大的文件） 1.应经过审计 2.应提供最近3个会计 年度数据和指标 3. 需披露内部监察报告 4.在会计报表附注中 需披露基金的主要 会计政策和会计估计、 所有的关联方关系及 交易情况等 5.重大事件揭示中还应披露 支付给聘任会计师事务所的 报酬及事务所已提供审计服 务的年限等 基金上市交易公告书 封闭式基金 上市开放式基金(LOF) 交易型开放式指数基金（ETF） 第三节 基金的信息披露和应用 临时报告、澄清公告和其他服务信息 临时报告 在重大事件发生之日起2日内编制并披露 货币市场基金的信息披露 我国货币市场基金的信息披露除遵守基金信息披露的一般规定外，还应遵循关于货币市场基金信息披露的特别规定。 货币市场基金收益公告 偏离度公告 货币市场基金净值表现与投资组合报告
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